სესხის გამცემი 26 000 ლარით დაჯარიმდა - მიზეზები

სესხის გამცემი სუბიექტი შპს „ბინობი“ ჯამში 26 000 ლარით დაჯარიმდა. ამის შესახებ ინფორმაციას ეროვნული ბანკი ავრცელებს. მათივე ცნობით, შემოწმების პროცესში საფინანსოს 3 დარღვევა დაუდგინდა, რის გამოც შესაბამისი ფულადი სანქცია დაეკისრა. უფრო კონკრეტულად, ეროვნული ბანკის განმარტებაში ვკითხულობთ: სესხის გამცემ სუბიექტს სსიპ საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურში პირველადი აღრიცხვის ფორმა წარდგენილი ჰქონდა დაგვიანებით. კერძოდ, სესხის გამცემი სუბიექტი საქართველოს ეროვნულ ბანკში დარეგისტრირდა 2019 წლის 01 თებერვალს, თუმცა მის მიერ პირველადი აღრიცხვის ფორმის წარდგენა განხორციელდა 2021 წლის 29 იანვარს. აღნიშნული ითვალისწინებს დაჯარიმებას - 5,000 ლარის ოდენობით; სესხის გამცემი სუბიექტის მიერ, შემოწმების პროცესში ეროვნული ბანკისთვის ინფორმაციის/დოკუმენტაციის არასწორად წარმოდგენის 3 ფაქტი, რაც ითვალისწინებს დაჯარიმებას – 2,000 ლარის ოდენობით თითოეულ ასეთ ფაქტზე - სულ 6,000 ლარის ოდენობით; ორგანიზაციაში დანერგილი პროგრამული (ელექტრონული) სისტემა ფუნქციონირებს მნიშვნელოვანი ხარვეზებით. კერძოდ, მას არ გააჩნია საეჭვო/უჩვეულო და დანაწევრებული/დაკავშირებული ოპერაციების/გარიგებების და ურთიერთდაკავშირებული პირების გამოვლენის შესაძლებლობა, ხოლო სანქციადაკისრებული და პოლიტიკურად აქტიური პირების გამოვლენის სისტემა ფუნქციონირებს მნიშვნელოვანი ხარვეზებით, რაც ითვალისწინებს დაჯარიმებას 15,000 ლარის ოდენობით. შედეგად, სესხის გამცემი სუბიექტს დაეკისრა ფულადი ჯარიმა ჯამში 26,000 ლარის ოდენობით. სამეწარმეო რეესტრს მიხედვით, შპს „ბინობი“ ოფიციალურად რეგისტრირებულია 2008 წლიდან. მისი მესაკუთრეა მერაბ თავართქილაძე, ხოლო დირექტორი ივანე თათარიშვილი.